프랜차이즈 창업대출 베스트 9 총정리!

주변에서 프랜차이즈 가맹점을 오픈하려고 준비하시는 분들이 어렵지 않게 보이죠. 오늘은 흔히 볼 수 있는 프랜차이즈 가맹점 오픈을 하기 위한 창업대출에 대해 정리해 보도록 하겠습니다.

 

- 가맹점 오픈할 때 대출받을 수 있는 곳은? 하나은행, 농협, 기업은행, 우리은행, 정부지원

- 가맹점 운영하면서 사업자 대출을 받을 수 있는 곳은? 모든 1 금융권

 

 

 

 

1. 프랜차이즈 창업대출 

대부분의 프랜차이즈를 오픈할 때 상당히 큰돈이 필요하게 됩니다.

은행에서 우수 브랜드로 정리하는 업종은 대부분 3억 이상의 돈이 들어가게 되는데요. 예를 들어볼까요?

 

상품명 - 하나은행 프랜차이즈 가맹점 대출

우수 브랜드 - 롯데리아, 배스킨라빈스, 파리바게트, 뚜레쥬르, 던킨도너츠 등등

 

하나은행에서 제시하는 우수브랜드입니다.

 

 

우수 브랜드의 기준을 정확히 명시해두지는 않았지만, 위의 업체들의 공통점이 있습니다.

다음과 같습니다.

 

- 5년 이내 폐업률이 10% 미만

- 20년 이상 사업을 지속

- 업계 1-2위 브랜드로써 지위가 확고함

 

위와 같은 브랜드를 오픈하려면 예산을 3억 이상을 생각하셔야 하는데요.

그리고 은행대출은 최대 2억 정도 가능합니다. 다시 말해 최소한 내가 가진돈 1억 + 은행돈 2억 정도는 있어야만 오픈이 가능하다고 볼 수 있습니다.

 

또한 오늘 소개해드릴 상품 외에도 각각의 브랜드와 은행이 협업해서 전용상품을 취급하는 경우도 있습니다.

예로 BBQ 창업할 때 하나은행 농협은행에서 대출이 가능하고, 뚜레쥬르 창업 시 우리은행과 하나은행에서 대출이 가능합니다.

이와 같은 가장 정확한 정보는 은행이 아닌 가맹점 본사 이겠지요.

정확한 정보를 얻기 위해서 직접 문의정도는 해보셔야겠지요.

또 아래에서 금리와 한도 등을 정확히 따져보고 본인에게 유리한 것으로 진행하시기 바랍니다.

 

 

정부지원 창업재출 베스트 4

 

 

2. 프랜차이즈 창업대출 - 하나은행 프랜차이즈 가맹점 대출

 

1) 대출 조건

창업자금 - 2억  (사업기간 6개월 미만)

사업운영자금 - 2억(사업기간 6개월 이상)

브랜드별 한도가 차등

 

대출 금리 - 6.571~12.311%

상환방법 - 만기일시상환 1년 , 원(리) 금 균등분할상환 3년

중도상환해약금 - 고정금리 1.1%, 변동금리 1%

신청하는 방법 - 하나원큐기업앱 또는 하나원큐앱

 

 

 

 

 

 

 

신용8등급 대출가능한곳?

 

 

3. 프랜차이즈 창업대출 - 기업은행 ione 가맹점 성공 대출

 

1) 대출 조건

BC카드 가맹점 매출대금 입금계좌를 ibk 기업은행으로 이용 중인 사람

대표자 개인 신용점수가 kcb 690점 이상 NICE 750점 이상인 사람

 

2) 대출 상세

대출한도 - 최대 5000만 원

대출금리 - 고정금리 변동금리 이용 가능

상환방법 - 만기일시상황, 원금균등분할상환(5년 이내)

 

비교적 신용점수가 낮아도 대출이 가능합니다.

 

 

저신용자 1금융권, 정부대출

 

 

4. 프랜차이즈 창업대출 - 소상공인시장진흥공단 (창업초기자금)

 

1) 대출 조건 

사업자 등록증 기준으로 1년 미만의 소상공인

필수 교육과정을 12시간 수료한 분

 

2) 대출상세

대출한도 - 최대 7천만 원

대출금리 - 4.13%

상환방법 - 원금균등분할상환 3년

신청하는 방법 - 소상공인 시장진흥공단

 

소상공인 시장진흥공단에서  1년 미만 소상공인들에게 자금을 지원하는데요. 하지만 현재 매출이 없는 상태라고 하면 한도 또한 작아집니다. 금리는 고정금리로 4.13% 의 아주 저렴한 금리라 문의는 꼭 해보시길 합니다.

 

이밖에도 정부지원 창업대출이 더 있습니다.

 

지금까지의 상품들은 프랜차이즈 가맹점 오픈을 위한 대출이었습니다. 생각보다 많지는 않습니다. 몇 년 전까지만 해도 많은 금융권에서 프랜차이즈 대출을 취급했었는데, 코로나 당시 영업제한의 여파가 상당히 컸었죠. 그 이후 판매가 중단된 곳이 많습니다.

 

다음 소개할 상품들은 대부분 6개월 1년의 사업기간을 충족해야만 받을 수 있는 신용대출입니다.

 

5. 프랜차이즈 창업대출 - 국민은행 kb사업자 든든 신용대출

 

국민은행은 21년 3월까지 가맹점대표 신용대출이라는 상품을 운영했었습니다. 최대 1억 5천만 원의 한도로 대출을 진행했었는데요. 지금 이 상품은 판매가 중단되었고, 지금은 KB사업자 든든 신용대출 이라는 상품만 운영 중입니다.

 

1) 대출 조건

사업자등록증을 소지하고 있고 현재 사업을 운영 중인 자영업자

사업소득원천징수대상자 - 자동차딜러, 학습지교사, 프리랜서, 보험설계사, 직업운동가 등등

 

2) 대출 상세

대출 한도 - 최대 1억

종합통장자동대출 - 최대 5000만 원 이내(마이너스통장)

대출 금리 - 7.43~8.95%

상환방법 - 만기일시상환 - 1년, 최장 5년 이내 기한을 연장가능, 원리금균등분할상환 - 최저 1년~최장 5년 이내

 

자영업자, 프리랜서 고객의 생활안정을 위한 상품입니다.

매출이 있어야 가능한 대출로 창업을 준비하는 단계에서는 실행이 불가능할 가능성이 아주 높습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

대출이자 더 낮추는방법

 

6. 프랜차이즈 창업대출 - 농협은행 SOHO 가맹점주우대대출

 

1) 대출조건 

사업기간이 6개월 이상 경과한 사업자. 소득증빙이 가능한 고객

NH채움카드 가맹점 결제계좌를 당행으로 지정하고 최근 6개월 이상 계속 카드 매출 입금실적이 600만 원 이상인 가맹점주인, 개인사업자

 

2) 대출상세

대출한도 - 최대 1억

대출금리 - 최저 6%

상환방법 - 만기일시상환, 원(리) 금 균등분할상환, 종합통장(마이너스 통장)

대출기간 - 운전자금, 시설자금

신청방법 - 영업점 방문

 

 

원리금균등상환,권금균등상환 차이

 

 

7. 프랜차이즈 창업대출 - 농협은행 e사장님 신용대출

 

1) 대출조건

사업기간이 12개월 이상 경과한 개인사업자

당행에 가맹점 계좌를 보유하고 실제 신용카드 매출대금이 입금되고 있는 자

당행에 인터넷뱅킹 가입, 사업자정보가 등록된 개인사업자

 

2) 대출상세

대출한도 - 최대 5천만 원

대출금리 - 최저 6.1%

상환방법 - 만기일시상환, 원(리) 금 균등분할상환

대출기간 - 1년~5년

신청방법 - 인터넷 또는 모바일

 

해당상품은 비대면 전용상품으로 한도는 최대 5000만 원으로 적지만 아주 간편합니다.

 

 

 

기대출 과다,추가로 대출받으려면

 

8. 프랜차이즈 창업대출 - 신한은행  쏠 편한 사업자 대출

 

1) 대출조건

대출신청일 현재 서업자 등록일로부터 12개월 이상된 분

SOHO CSS(신용점수) AS등급이 6등급 이상으로 내부심사기준을 충족해야 함

제외업종 - 부동산업, 숙박업, 건설업, 유흥주점업, 욕탕업, 무점포소매업

 

2) 대출상세

대출한도 - 최대 1억

대출금리 - 6.98~7.98

상환방법 - 만기일시상환, 원금균등분할상환

대출기간 - 1년~3년

신청하는 방법 - 모바일 또는 인터넷

 

 

신용점수 500점 대출

 

9. 프랜차이즈 창업대출 - 우리 사장님 e 편한 통장대출

 

우리은행도 파워브랜드 가맹점 대출이라는 상품을 운영했었다가 현재는 판매가 중단되었습니다.

 

1) 대출조건

가맹점 매출대금 입금계좌를 우리은행으로 이용

신용카드사로부터 입금된 매출 대금

제로페이 매출대금

쿠팡 매출대금

배달의민족 매출대금

KCB 신용점수 621, NICE 신용점수 681점 이상

우리은행 내부기준을 충족하는 분

 

2) 대출상세

대출한도 - 최대 1억 (사업기간 1년 이상이면 1억, 1년 미만 3천)

대출금리 - 최저 5.82%

상환방법 - 만기일시상환, 원금균등분할상환

대출기간 - 1년

신청방법 - 모바일 또는 인터넷

 

 

대출 부결되는 이유는?

 

10. 프랜차이즈 창업대출 - 케이뱅크 사장님 신용대출

 

1) 대출조건

사업기간이 1년 이상

단독 명의 개인사업자, 휴업 또는 폐업이 없이 3개월 이상 연속된 매출이 있어야 하고, 연소득이 1천만 원 이상

케이뱅크 내부 심사기준을 충족

 

2) 대출 상세

대출한도 - 최대 1억

대출금리 - 최저 5.92%

상환방법 - 만기일시상환, 원금 균등분할상환

대출기간 - 1~3년 (최장 10년)

중도상환해약금 - 면제

신청하는 방법 - 모바일

 

케이뱅크에는 이것 이외에 영업장이 따로 없고 매출이 영세한 개입사업자를 위한 대출도 진행 중입니다.

신용보증재단과 협업한 상품인 보증서 대출입니다.

 

3) 사장님 보증서 대출 - 3000만 원

대출대상 - 사업기간 1년 이상, 신청일을 기준으로 1주일 이내에 매출이 있는 분

대출한도 - 최대 3천만 원

대출금리 - 5.65%

대출기간 - 5년

담보 - 신용보증재단 발급 보증서

 

 

 

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